Eine Pensionsvorsorge für die Bank

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Ein Kunde hatte über seine Hausbank eine Lebensversicherung als Pensionsvorsorge abgeschlossen. Die Prämie betrug bei Abschluss 20,- € pro Monat, die Laufzeit betrug 43 Jahre. Eine Anfrage nach 4 Jahren zeigte, dass von den eingezahlten Prämien von 884,16 € ein Rückkaufswert von 328,60 € vorhanden war. Dies entspricht 37% der Einzahlung. Weiters wurde eine Ablaufleistung von 14.426,75 […]

Höhere Ablöse im KFZ-Schadensfall

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Ein Klient hatte einen unverschuldeten Autounfall. Die gegnerische KFZ-Haftpflichtversicherung bot ihm einen Schadensersatz von 213,62 € an. Da dieser Betrag für die Reparatur zu gering erschien wurde bei der Versicherung interveniert. Mit Hilfe einen Gutachtens einer Werkstätte wurde der Schadensersatz auf letztlich auf 579,86 € erhöht. Das erste Schadensersatz-Angebot der Versicherung enthielt nur Materialkosten, jedoch […]

Prüfung von Alimenten-Ansprüchen

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Ein Klient hat drei Kinder aus erster Ehe und ist dem zur Folge zur Zahlung von Alimenten verpflichtet. Seine Kinder wurden inzwischen volljährig, doch da der Kontakt zu den Kindern abbrach war unklar ob weiterhin ein Anspruch auf Alimenten besteht. Beim zuständigen Bezirksgericht wurde ein Antrag gestellt um die Alimenten-Ansprüche der Kinder zu prüfen. Die […]

Mehr Kinder, mehr Steuerersparnis

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Ein Klient arbeitet als Angestellter. Er ist verheiratet und hat drei Kinder. Zusammen mit Frau Mag. Ulrike Gugler von der GWT Wirtschaftsprüfungs- und Steuerberatungs GmbH wurde der Einkommenssteuerbescheid des Klienten abgegeben und führte zu einer Rückzahlung. Der Mehrwert lag bei 1.290,- €. Der Finanzfels-Tipp: Steuern sind ein komplexes Thema, konsultieren Sie einen Steuerberater/eine Steuerberaterin um sich über […]

Fragwürdige Kreditberatung kann teuer enden

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Ein Klient machte über seine Hausbank eine Umschuldung über 140.000,- € mittels zwei Krediten. Das Beratungsgespräch erschien ihm sonderbar und verunsicherte ihn, da die Bankberaterin ihm zusätzlich zu den Krediten noch eine Lebensversicherung anbot die für den Kredit zwingend erforderlich sei. Der Klient wollte nach eigener Aussage keine Lebensversicherung abschließen. Eine Überprüfung der Unterlagen ergab: […]

Angestellt und selbstständig bei der Einkommenssteuererklärung

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Eine Klientin arbeitet sowohl als Angestellte als auch selbstständig. Sie ist Lohnsteuer-, Einkommenssteuer- und Umsatzsteuerpflichtig. Zusammen mit Frau Mag. Ulrike Gugler von der GWT Wirtschaftsprüfungs- und Steuerberatungs GmbH wurde der Einkommenssteuerbescheid der Klientin abgegeben und führte zu einer Rückzahlung. Der Mehrwert lag bei 238,39 €. Der Finanzfels-Tipp: Steuern sind ein komplexes Thema, konsultieren Sie einen Steuerberater/eine Steuerberaterin […]

Unternehmensgründung mit einem Experten

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Ein Klient möchte sich mit einem Reinigungsunternehmen selbstständig machen und hat mehrere Fragen zu Steuern und der Sozialversicherung. Diese und noch andere Fragen in Bezug zu einer Unternehmensgründung lassen sich mit Hilfe eines Unternehmensberaters beantworten. Zusammen mit Herrn Mag. Dipl.-Ing. Helmut Sipos, MSc. von OIKOSYS wurde eine geförderte Beratung der Wirtschaftskammer Wien in Anspruch genommen, wodurch […]

Geförderte Unternehmensberatung

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Zwei Klienten besitzen ein Unternehmen und planen eine Standortverlegung mit ihrem Geschäftslokal. Hierbei empfiehlt sich eine Markt- und Standortanalyse durch einen Unternehmensberater. Zusammen mit Herrn Mag. Dipl.-Ing. Helmut Sipos, MSc. von OIKOSYS wurde eine geförderte Beratung der Wirtschaftskammer Wien in Anspruch genommen, wodurch die Beratungskosten um 75% gesengt werden konnten. Der Mehrwert lag bei 240,- €. Der Finanzfels-Tipp: […]

Die Arbeitnehmerveranlagung, das 15. Gehalt

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Eine Klientin arbeitet als Krankenschwester für ein Pflegeheim. Sie ist verheiratet und hat ein Kind. Zusammen mit Frau Mag. Ulrike Gugler von der GWT Wirtschaftsprüfungs- und Steuerberatungs GmbH wurde der Einkommenssteuerbescheid der Klientin abgegeben und führte zu einer Rückzahlung. Der Mehrwert lag bei 1.095,- €. Der Finanzfels-Tipp: Steuern sind ein komplexes Thema, konsultieren Sie einen Steuerberater/eine Steuerberaterin […]

Altlasten können Steuern sparen

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Ein Klient arbeitet als Angestellter für ein Unternehmen. Er war früher selbstständig und bezahlt noch immer SVA-Beiträge aus dieser Zeit. Zusammen mit Frau Mag. Ulrike Gugler von der GWT Wirtschaftsprüfungs- und Steuerberatungs GmbH wurde der Einkommenssteuerbescheid des Klienten abgegeben und führte zu einer Rückzahlung. Der Mehrwert lag bei 522,- €. Der Finanzfels-Tipp: Steuern sind ein komplexes Thema, […]